Число нелегальных кредиторов выросло в I квартале 2023-го почти в три раза по сравнению с тем же периодом 2022-го. Такими данными поделился директор департамента противодействия недобросовестным практикам Центробанка Валерий Лях.

 
 Он также рассказал о появлении новых видов деятельности нелегальных финкомпаний, например, кредитных брокеров, предлагающих посредничество в получении займов безнадежными заемщиками, трансформации раздолжнителей в мессенджерах. Он также  пояснил, почему активность «черных» компаний снизилась на рынке Форекс и повысилась в сфере мошенничества с криптовалютами.
 - Самый большой рост был зафиксирован по нелегальным кредиторам. Их было выявлено почти в три раза больше по сравнению с I кварталом 2022-го.  Доля интернет-проектов, то есть тех кредиторов, которые предоставляют услуги только онлайн, составила 42,5%. И это в шесть раз больше, чем за аналогичный период 2022-го. Тогда было выявлено 12 интернет-проектов из 171 нелегальных кредиторов, в этом году из 503 нелегальных кредиторов 214 действовали в интернете: предлагали свои услуги в социальных сетях, мессенджерах, через доски объявлений и другими уникальными, даже экзотическими способами.
 — С одной стороны, мы видим, что действительно есть тенденция по увеличению числа нелегальных кредиторов. А с другой, и мы их выявляем больше — мы настроили свои поисковые системы и алгоритмы, которые мониторят различные группы, в том числе в соцсетях, доски объявлений, и обнаруживают такие незаконные компании. Кстати, это помогает нам выявлять и офисы нелегальных кредиторов, которые продолжают работать «на земле», потому что информацию о своих «точках» они дают на разных ресурсах.
Конечно, из-за высоких темпов цифровизации финансового рынка у потребителей формируется новый паттерн поведения. Они привыкают получать деньги дистанционно. И нелегалы тоже этим активно пользуются, перебираясь в интернет.

Нелегальные кредиторы быстро находят способ обходить запреты и ужесточение регулирования. Например, после того, как МФО запретили выдавать займы под залог недвижимости, нелегалы начали делать это как физлица. Никакого нарушения с точки зрения закона нет, но они создают условия, которые не позволяют людям оплачивать долги, после чего по суду отнимают недвижимость и даже готовый бизнес!

 (...) Центробанк активно выявляет нелегальных кредиторов — и физлиц, и компании. Но о физлицах информацию в своем предупредительном списке на сайте Банка России публиковать не можем. А вот о компаниях она есть. Поэтому советуем людям, прежде чем брать заем, удостовериться, что кредитор легальный, и проверить, нет ли его в нашем предупредительном списке (Warning list, список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финрынке).
 Предупредительный список на сайте Банка России - это очень популярный инструмент. За год к нему было более 3,5 млн уникальных обращений. Причем используется список не только гражданами, но и различными организациями, в том числе кредитными, и даже адвокатами и нотариусами. Список достаточно хорошо разошелся как инструмент комплаенса, проверки деловой репутации контрагентов. 
 Кстати, в противодействии мошенникам помогает платформа «Знай своего клиента». Она позволяет отключить для них канал получения денег через банки. Как только мы выясняем, что компания замешана в мошеннических операциях, мы направляем информацию о ней в предупредительный список ЦБ, а также на платформу. А ей, в свою очередь, пользуются все банки. (Базовый текст интервью - см. https://iz.ru/1500621/anna-kaledina/).

 Мы уже неоднократно предупреждали наших партнеров и клиентов о реальной опасности контактов и тем более - сделок - с этой категорией финансовых дельцов. В условиях ужесточения банковского андерайтинга соблазн "обойти" классическое финансирование нарастает, а связанные с этим риски возрастают многократно!

 АФР "РеФи" - решаем и финансируем!

Опубликовано на сайте "РеФи" 21.06.2023 г.