Выход из "красной зоны"

Выход из

Продолжая наш разговор об участии менеджмента АФР "РеФи" в работе Всероссийского инвестиционного сабантуя «Зауралье-2023», необходимо особо отметить секцию «Защита бизнеса как приоритет национальной политики».  Ее программа была посвящена вопросам либерализации уголовного законодательства по экономическим составам и снижению давления на бизнес. Модератором секции выступила Уполномоченный по защите прав предпринимателей в Республике Башкортостан Ирина Абрамова.

Да, бизнес сейчас на подъеме, давления и помех реально меньше, но... Но не везде и далеко не во всем. Самый яркий пример тому - продолжающаяся (а то и нарастающая!) практика блокировки счетов предпринимателей в рамках ФЗ-115. (Об этом мы уже говорили в наших публикациях).

Возвращаясь к нашему заголовку, напомним - речь идет о системе "Светофор", разработанной и внедренной ЦБ РФ для "визуализации" требований закона 115-ФЗ.  Потенциальные операции (и предприниматели) условно делятся на три группы - зеленая с абсолютно чистой законопослушностью. Желтая: может вызывать подозрения и, наконец, красная - блокировка, частичный или полный запрет операций вплоть до закрытия счетов. Буквально на днях эта участь постигла очередного предпринимателя из Уфы. Сложность ситуации заключается еще и в том, что решение принимали органы Росфинмониторинга из совершенно другого региона. Они просто прошлись "по цепочке" партнеров некоей фирмы, которая в свое время была уличена (или потенциально уличена) в нарушении 115-ФЗ.

И что теперь делать? Ехать, к примеру, в Нижний Новогород или Краснодар, доказывать финансовым разведчикам свою идеальную чистоту? Может, и докажешь, а время-то идет...

Повторим: даже идеальная репутация не гарантирует защиту от проверок (и санкций!) по закону 115-ФЗ. В итоге из Росфин­мо­ни­то­рин­га све­де­ния по­па­дают в ЦБ, а из него во все осталь­ные банки. Это то, что кроме официально названного "Светфора", при­ня­то еще на­зы­вать чер­ным спис­ком или стоп-ли­стом. Поди теперь, докажи, что ты не верблюд!

Повторять порядок обращения в банк и способы убедить в чистоте бизнеса не будем. Эти схемы давно отработаны специалистами АФР "РеФи" и неоднократно доказывали свою эффективность. Речь идет о другом. Работа в рамках уже названого нами инвест-форума позволила предложить еще одну интересную схему.  Дополнительным (и весомым!) доказательством легальной и законной деятельности предпринимателя может служить официальное мнение бизнес-омбудсмена региона.


Мы нашли полное понимание глубины и сложности этой проблемы со стороны Уполномоченного по защите прав предпринимателей в Республике Башкортостан. Именно этот вопрос - вплоть до создания четкого алгоритма такого обращения в банк или органы финмониторинга, сейчас и стоит на повестке дня.


Ирина Абрамова подчеркнула, что совместная разработка наших специалистов и аппарата бизнес-омбудсмена должна быть не только убедительной. Она должна работать БЫСТРО. Бизнес пауз не терпит...


А пока идет работа над новой схемой - мы работаем в привычном режиме.


РЕшаем и ФИнансируем!

Опубликовано на сайте «РеФи» 7.05.2023 г.